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【普及金融知识万里行】防范非法集资篇

发布时间:2020-06-12 08:29:57     阅读次数:      分享到:  


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投资理财就是学会合理地处理和运用钱财,有效安排支出,进行正确的金融投资,购买适合自己的各种金融产品,最大限度地实现资产的保值和增值。但在投资的过程中,我们要时刻警惕上当受骗。非法集资就是这样一颗毒瘤,让很多家庭和个人倾家荡产,血本无归。

 

   一、什么是非法集资?

非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。非法集资具有以下特点:1. 非法性。2.利诱性。3.公开性。4.伪装性。 

 

二、非法集资的危害

1.非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后,任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与者很难收回资金,严重者甚至倾家荡产、血本无归。

2.非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序,极易引发社会风险。

3.非法集资容易引发社会不稳定,严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多,资金兑付比例低,处置难度大,容易引发大量社会治安问题,严重影响社会稳定。

4.因参与非法集资活动受到的损失,由参与者自行承担,参与者利益不受法律保护。

5.非法集资属违法行为,集资参与人与集资人所签订的合同无效。非法集资合同中约定的利益条款也无效,投资回报不受法律保护。

 

三、非法集资的犯罪手段

1.承诺高额回报,编造天上掉馅饼一夜成富翁的神话。2.编造虚假项目或订立陷阱合同,一步步将群众骗入泥潭。3.混淆投资理财概念,让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。4.以虚假宣传造势,用合法的外衣或名人效应骗取群众的信任。5.利用网络,通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。6.利用精神、人身强制或亲情诱骗,不断扩大受害群体。 

 

四、非法集资应承担的法律后果

根据《中华人民共和国刑法》 ,非法集资应承担

(一)集资诈骗罪

(二)非法吸收公众存款罪

(三)非法经营罪

(四)合同诈骗罪

(五)擅自发行股票、公司、企业债券罪

 

五、如何防范非法集资?

1.要认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。2.要正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否是向社会不特定对象募集资金;是否承诺回报,非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点;是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。3.要增强理性投资意识。4.要增强参与非法集资风险自担意识。

 

六、对非法集资活动应采取的措施

一旦发现企业或个人有非法集资违法活动,应当及时向公安机关报案或举报,由公安机关立案查处。作为集资群众,要注意收集非法集资活动的证据,协助公安机关办案,切忌心存幻想,避免遭受更大的损失。

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